Главная > Справочник > Признаки липовых банковских гарантий

Признаки липовых банковских гарантий

28.01.2016

Подлинность – это главное условие действенности банковской гарантии. Урон, который может нанести компании фальшивая гарантия от банка, исчисляется миллионами рублей

Но, к сожалению, в наши дни все больше злоумышленников старается угнаться за ростом спроса на эту услугу. Предоставляя липовые банковские гарантии, они присваивают себе крупные суммы, оставляя клиентов у «разбитого корыта».

Как отличить поддельную гарантию?

Настоящая банковская гарантия составляется исключительно в письменном виде. В ней фиксируются полные сведения о сделке, а также срок действия гарантии. В подлинном документе о предоставлении гарантии должны быть указаны данные о гаранте и должнике. Также клиент при чтении документа должен увидеть точную сумму компенсации, которая выплачивается заказчику, если возник гарантийный случай.

Еще несколько признаков липовой банковской гарантии:

  • Сумма вознаграждения за гарантию оплачивается не на банковский счет, а на счет какой-либо другой организации.
  • Банковская гарантия выдается лицом, которое не является работником банка. Помните, что обязательную процедуру идентификации клиента при выдаче гарантии может провести только банковский сотрудник!
  • Банковская гарантия была выдана незарегистрированной кредитной организацией.
  • Банковская гарантия выдается без необходимости предоставить обязательный пакет документов, который необходим для их анализа в кредитном отделе и определения платежеспособности клиента.

Один из последних самых распространенных признаков липовой банковской гарантии:выдача документа лицом, которое не уполномочено работать с такими видами операций, а также выдача гарантии компанией, название которой схоже с названием банка.


Смотрите также:

Работа в сфере банковских гарантий актуальна по таким вакансиямЧто нужно для внесения в реестр банковских гарантий ЦБ РФ?Форматы банковских гарантий
Получить бесплатную консультацию
Оставьте заявку на бесплатную консультацию сейчас и узнайте, как получить
банковскую гарантию на выгодных условиях.
Яндекс.Метрика